Forex kyc

O que é KYC KYC, que significa Know Your Customer, é um procedimento que é realizado por uma empresa de investimentos para aprimorar e promover a proteção do cliente e da empresa. O KYC permite que as empresas de investimento obtenham uma sólida compreensão de seus clientes e os antecedentes financeiros desses clientes, permitindo que eles operem sua empresa de forma eficiente e mitiguem as chances de lavagem de dinheiro ou financiamento de terrorismo. KYC explicou que a KYC fornece às empresas de investimento um conhecimento e uma compreensão mais abrangentes sobre os antecedentes financeiros e a história de seus clientes. Isso é conseguido através do processamento de dados e informações sobre o cliente, usando software e dados específicos. A realização de monitoramento KYC é obrigatória e deve ser executada por todas as empresas de investimento em conformidade com o órgão regulador relevante no local. As empresas de investimento também são obrigadas a cumprir as formalidades da KYC sob a Lei de Prevenção de Lavagem de Dinheiro de 2002. O objetivo da KYC é assegurar que os corretores forex sejam fornecidos com informações detalhadas sobre a tolerância ao risco de seus clientes, conhecimento de investimento e posição financeira. As empresas de investimento que realizam o monitoramento do KYC estão usando cada vez mais sistemas de software avançados e especializados que são especificamente projetados para identificar clientes suspeitos ou contas aparentemente perigosas. Os procedimentos KYC são benéficos tanto para o cliente quanto para a empresa de investimento, uma vez que a empresa possui as ferramentas e recursos necessários para combater melhor o financiamento do terrorismo ou atividades de lavagem de dinheiro. Os procedimentos KYC são, portanto, excepcionalmente efetivos, uma vez que, sem conhecer a história e os antecedentes dos clientes, a prevenção efetiva do branqueamento de capitais não pode ser assegurada. Todas as instituições financeiras são obrigadas a executar procedimentos KYC, a fim de identificar seus clientes e obter informações relevantes sobre eles. A aquisição dessas informações dá às empresas de investimento o ímpeto e os esclarecimentos que precisam para realizar negócios de forex com o cliente. Para saber mais sobre os serviços oferecidos pela Starting Business, visite nossa seção Serviços para corretores. Conheça seu cliente - KYC O que é saber o seu cliente - KYC O formulário Know Your Client é um formulário padrão no setor de investimentos que garante que os consultores de investimentos conheçam informações detalhadas Sobre a tolerância ao risco de seus clientes. Conhecimento de investimento e posição financeira. Os formulários KYC protegem os clientes e os consultores de investimento. Os clientes são protegidos por ter seu consultor de investimentos saber quais os investimentos que melhor atendem às suas situações pessoais. Os conselheiros de investimento são protegidos sabendo o que podem e não podem incluir no portfólio de seus clientes. BREAKING Down Know Your Client - KYC A regra Know Your Client (KYC) é um requisito ético para aqueles no setor de valores mobiliários que estão lidando com clientes durante a abertura e manutenção de contas. Existem duas regras que foram implementadas em julho de 2017 que abrangem este tópico em conjunto: Autoridade Reguladora da Indústria Financeira (FINRA) Regra 2090 (Conheça Seu Cliente) e FINRA Regra 2111 (Adequação). Essas regras estão em vigor para proteger o corretor e o cliente e para que os corretores e as empresas lidem de forma justa com os clientes. A Regra 2090 do Know Your Customer Rule, essencialmente, afirma que todo corretor deve usar esforços razoáveis ​​ao abrir e manter contas de clientes. É um requisito para conhecer e manter registros sobre os fatos essenciais de cada cliente, bem como identificar cada pessoa que tem autoridade para agir em nome dos clientes. A regra KYC é importante no início de uma relação cliente-corretor para estabelecer os fatos essenciais de cada cliente antes de qualquer recomendação ser feita. Os fatos essenciais são aqueles necessários para efetivamente atender a conta dos clientes e estar cientes de instruções especiais de manuseio para a conta. Além disso, o corretor precisa estar familiarizado com cada pessoa que tem autoridade para agir em nome do cliente, e o corretor precisa cumprir todas as leis, regulamentos e regras do setor de valores mobiliários. Regra de Adequação Como encontrado nas Regras de Práticas Justas do FINRA, a Regra 2111 vai em conjunto com a regra KYC e cobre o tópico de fazer recomendações. A regra 2111 da adequação observa que um corretor deve ter motivos razoáveis ​​ao fazer uma recomendação de que é adequado para um cliente com base na situação e necessidades financeiras dos clientes. Esta responsabilidade significa que o corretor fez uma revisão completa dos fatos e perfil atuais do cliente, incluindo os outros valores mobiliários, antes de fazer qualquer compra, venda ou troca de uma garantia. Estabelecimento de um perfil de clientes Os conselheiros de investimento e as empresas são responsáveis ​​por conhecer a situação financeira de cada cliente explorando e reunindo a idade dos clientes, outros investimentos, status fiscal, necessidades financeiras, experiência de investimento, horizonte de tempo de investimento, necessidades de liquidez e tolerância ao risco. A SEC exige que um novo cliente forneça informações financeiras detalhadas que incluam nome, data de nascimento, endereço, status de emprego, renda anual, patrimônio líquido, objetivos de investimento e números de identificação antes de abrir uma conta.